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11. Periodo medio de pago y otros ratios de tesorería

Ratios de tesorería

El contenido que os traemos hoy no se basa tanto en consejos financieros, sino en algo más teórico: ratios de tesorería. Para que todos los consejos que os hemos dado en publicaciones anteriores funcionen, necesitamos tener un buen conocimiento de los ratios de tesorería, y de cuál es la situación ideal de la empresa en cada caso. Hay diferentes tipos de ratios, cada uno representando una relación económico-financiera entre dos factores. A su vez, los diferentes tipos de ratios se dividen en base a diferentes criterios. La diferenciación más grande entre los diferentes tipos de ratios se encuentra entre los…

9. Qué es la fecha valor y su importancia en los presupuestos de tesorería

Francisco de Quevedo dijo: “Solamente el necio confunde valor con precio”. Esta entradilla tan poética no se refiere a la valoración de activos, si no a un concepto que es importante tenerlo en cuenta como tesorero, la fecha de valor. ¿Qué es la fecha valor? Al consultar las operaciones de nuestra cuenta bancaria, podemos ver que existen dos datos de fecha para cada una de ellas: la fecha en la que se realiza cada operación y la fecha valor. La fecha valor es la fecha a partir de la cual comienza a generar intereses de manera efectiva un abono en la cuenta…

8. La importancia de las previsiones de tesorería

Seguro que cuando tienes planeado un fin de semana o un viaje con amigos una de las primeras cosas que haces es mirar la previsión del tiempo. En función de la previsión, llevarás una ropa u otra, o quizá planifiques unas actividades u otras. Pues bien, en el mundo de la empresa es lo mismo, nuestro tesorero es nuestro hombre del tiempo particular. Antes de nada, ¿qué es una previsión de tesorería? Una previsión es anticiparse e imaginar la situación en que podemos estar en un momento dado. Y todas las empresas deberían utilizar sistemas de presupuestos de tesorería más…

4. Control de los Cobros de los Clientes. ¿Darles facilidades o apretarles?

control de cobros de los clientes

Seguro que más de una vez y cada vez con más frecuencia has experimentado con los clientes de tu empresa esa relación de amor-odio muy común entre las parejas más pasionales. Pero es que, amigo, el control de los cobros de los clientes no es una tarea fácil. Como decía un jefe que tuve hace tiempo: “¡Ay! los clientes, ese mal imprescindible de cualquier empresa”.   Y sí, es cierto que los clientes consumen gran parte del tiempo y recursos de cualquier negocio: primero llamamos a su puerta, intentamos convencerlos para que usen nuestros productos o servicios, hacemos todo lo…

3. Partidas de un presupuesto de empresa

partidas e indicadores tener en cuenta en tu presupuesto

En la anterior entrada de blog ahondamos en el concepto de Cashflow y te presentamos nuestra propuesta de técnica para dar seguimiento a tu desempeño de negocio. Ahora queremos que entiendas la importancia de escoger de manera correcta las partidas de un presupuesto de empresa, es decir, cómo vas a categorizar tus pagos a proveedores y cobros a clientes para poder darle un correcto seguimiento a tu negocio.

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