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Qué es un cheque y su conveniencia como método de cobro y pago

El cheque es un documento emitido por el librador, titular de la cuenta, que permite al beneficiario retirar una cantidad de dinero determinada a través de una entidad bancaria o librado Esto permite al librador no tener que hacer presencia al retirar esta cantidad sin necesidad de recurrir a efectivo. Debe ser escrito, con fecha fijada y firmado para poseer el derecho a retirar esa suma de dinero físico ya especificado en el documento. Puede resultar un buen método de pago que desde la tesorería de tu negocio deben analizar. Este capital será retirado de la cuenta del librador siempre…

Qué es un recibo: conveniencia como método de cobro y pago

El recibo es la prueba que da constancia de que algún servicio o bien de valor ha sido entregado Supone el documento mercantil comprobante de haber pagado una cantidad de efectivo, efectuado un servicio o entregado una mercancía. Es emitido por quien recibe el derecho y dirigido al deudor, su objetivo es terminar la obligación. Para un empresario la facturación y emisión de recibos son tareas básicas en su día a día que debe efectuar con su correspondiente contabilidad.

¿Qué supone el fondo de maniobra para nuestra empresa?

El fondo de maniobra refleja la facilidad de atender a los pagos de una empresa a corto plazo y mide nuestra estabilidad financiera El fondo de maniobra o working capital es de gran utilidad para conocer la liquidez de nuestra empresa. Se puede interpretar como la magnitud de activo circulante financiada por recursos a largo plazo. Algunos de estos son el neto patrimonial o créditos de financiación.

¿Cómo calcular el flujo de caja?

Elaborar el estado del flujo de caja supone calcular la magnitud de liquidez disponible y capacidad para generarla que disponemos El flujo de caja nos proporciona información sobre la salud financiera de nuestro negocio y resulta imprescindible para una buena gestión de tesorería. Su objetivo es cuantificar las salidas y entradas de caja en la empresa. Tener un alto beneficio neto no siempre conlleva tener disponibilidad de efectivo.

¿Qué es el flujo de caja?

El flujo de caja nos proporciona información sobre la salud financiera de nuestro negocio. El  cash flow o flujo de caja refleja las salidas y entradas de dinero reales. Son los pagos que se han recibido ya, a diferencia de los ingresos netos que incluyen los pagos que faltan por cobrar. Nos facilita información sobre el estado de la empresa y nuestra capacidad de afrontar deudas, es un elemento fundamental para la tesorería de esta.

¿Qué es tesorería en una empresa?

Una buena gestión de tesorería supone llevar la dinámica de tu negocio acorde con su viabilidad económica reduciendo el riesgo financiero, sin imprevistos ni sorpresas El departamento de tesorería es responsable de cubrir la administración de liquidez de una institución y el obtener financiación. Aquí se realizan todas las gestiones vinculadas al flujo de caja o cash flow, también comprende la ejecución de los pagos y cobros.

El confirming. ¿Qué es y cómo me beneficia?

El confirming para las PYMES Es habitual que en nuestra empresa, independientemente cuál sea su sector o naturaleza, aparezcan tensiones de tesorería con nuestros proveedores. Aún así, estas tensiones pueden acabar produciendo desconfianza y finalmente romper el acuerdo de colaboración. El confirming es la herramienta financiera que nos ayudará a gestionar nuestros pagos a proveedores de manera sencilla. En este post te contamos cómo funciona y cuáles son sus ventajas para tu empresa. ¿En qué consiste el pago a proveedores? El confirming es un servicio de pago a proveedores de la cual tradicionalmente se encargaban las entidades financieras.. Para entenderlo…

Proyecciones de caja para pymes

Flujo de caja, empresarios

Seguro que estáis hartos de lo muy extendido de las recomendaciones en el plano financiero para las empresas (nosotros mismos os damos muchas jeje…): fórmulas de financiación a escoger según tu situación, cómo gestionar la relación con los clientes para cobrar antes, uso de los proveedores para financiar nuestras operaciones, etc. En concreto, en el ámbito de la planificación financiera empresarial se suele hacer hincapié en la presupuestación y el seguimiento de estos presupuestos. Esto permite al empresario definir objetivos de gasto e ingreso por partidas y monitorizar que efectivamente se cumplen, pudiendo identificar áreas de desviaciones y corregir problemas.

Impuestos y su impacto en la caja de negocio

Impacto caja de negocio

¿Impuestos? Es bastante probable que ya sepáis mucho sobre este tema. De todas formas, no deja de ser uno de los elementos que siempre afecta la caja de negocio, así que no está mal que les demos un repasito. Aquí te traemos una lista detallada de los diferentes impuestos con los que te puedes encontrar y cómo afrontarlos.

Anticipar y financiar facturas emitidas

Si tienes una PYME o una startup, te habrás dado cuenta de que una de las claves para que tu negocio siga funcionando es el buen estado de la tesorería y una buena cantidad de liquidez. Esto empieza a complicarse el momento en el que tus clientes tardan en pagarte las facturas emitidas. Por lo tanto, hay que tener bien a mano siempre las fórmulas para conseguir cobrar tus facturas antes. Conseguir esto no es siempre tan obvio como parece ya que puede traer serios problemas a la compañía. Te preguntarás: ¿Qué fórmulas hay de financiar facturas y mejorar la…